הצורך בתכנית עסקית הוא צורך קיים בעבור מיזמים חדשים ועסקים קיימים, ומיועד לספק תמונת מצב אמתית ותשקיף לפעילות העסקית ומאזן ההוצאות וההכנסות שלו. תכנית עסקית יכולה להוות מסמך פנימי ויכולה להידרש להגשה למוסדות פיננסיים, מקורות אשראי, משקיעים פוטנציאליים, דירקטורים של חברות אחרות בתהליכי רכישה ומיזוג ועוד.
תכנית עסקית- מטרות:
- תחזית – בעיקר במקרים בהם מדובר ביזמות חדשנית תכנית עסקית נדרשת על מנת לתת מענה לשאלות ולמעשה למפות את סיכויי ההצלחה של הרעיון ויישומו. תכנית עסקית שמטרתה לבחון את הפוטנציאל העסקי תכלול באופן מדויק ומפורט את ההשקעות הנדרשות, תנתח לפלחים את השוק התחרותי הקיים ותשלב הערכות מדויקות ככל האפשר לרווח תפעולי ורווח גולמי. תכנית עסקית מסוג זה עשויה להוות א הבסיס להחלטה האם לצאת לדרך עם היוזמה, ליצור בה שינויים מהותיים או לגנוז אותה.
- הבראה – תכנית עסקית המיועדת לצורך הבראת העסק והארגון מתאימה מטבע הדברים לעסקים קיימים ופעילים ותכלול ניתוח מקיף של הנתונים הקיימים לצד תכנית ברורה וישימה לצמיחה עסקית. תכנית זו אינה מיועדת רק לעסקים כושלים המעוניינים לעלות מחדש על דרך המלך, כי אם גם לעסקים מצליחים המעוניינים להרחיב תחומי פעילות, להיכנס לשווקים חדשים, להרחיב את מעגל השירותים והמוצרים ולהגיע לצמיחה כלכלית ועסקית.
- גיוס הון – גיוס הון לעסק יכול להידרש הן לעסקים חדשים והן לעסקים קיימים, כאשר תכנית עסקית מהווה כלי עבודה בסיסי לצורך זה. התכנית תהווה את מפת הדרכים של העסק ותאפשר לבנקים ומוסדות אשראי ולמשקיעים פוטנציאלים להבין את היקף ההשקעה, הסיכונים ותחזית ההחזר והרווחיות הצפויים להם ממנה.
תכנית עסקית ככלי ניתוח לנתונים פיננסיים
ככלל התכנית העסקית אינה באה להחליף דו”חות ותצורות הגשה של נתונים פיננסיים אולם על מנת לספק תשקיף אמיתי חייבת לכלול נתונים רחבים ומדויקים של המצב הפיננסי הקיים או הצפוי לעסק. עסקים רבים, לוקאליים או וירטואליים, הבינו את כוחו של העולם המסחרי הגלובאלי ועושים שימוש במערכות סליקה באינטרנט הן על מנת להבטיח גביית תשלומים בצורה נוחה והן על מנת לזכות לנתונים מתועדים וזמינים בכל עת. מערכות סליקה באינטרנט קיימות גם ברשויות ומוסדות וגם בשוק הפרטי ומבטיחות נוחות תפעול ורישום הכנסות נוח במיוחד.
כתיבת תכנית עסקית- איך ניגשים לזה?
לאחר הבנת נחיצותה של התכנית העסקית, עולה השאלה כיצד הכתיבה ניתנת ליישום, שהרי מדובר בעבודה מורכבת של איסוף, ניתוח והצגת נתונים רבים בבהירות וברהיטות. חשוב להבין כי תכנית עסקית מהווה מפת דרכים לחשיבה שסיעור מוחות שבוצעו בנוגע לדרכו של העסק. מומלץ להגיע לכתיבת התכנית העסקית בשילוב עם יועץ עסקי, המביא את הכלים לניתוח הסביבה והפוטנציאל העסקי, המידע השיווקי והפיננסי הקיים וכלים ישימים לצמיחה עסקית. שירותי כתיבת תכנית עסקית אינם בהכרח חלק מעבודתו, אולם מדובר בתהליכי עבודה השלובים זה בזה ומומלץ לרכוש אותם כמקשה אחת.
האם מומלץ לעשות שימוש בתכניות עסקיות מובנות הקיימות ברשת?
כמו מסמכים רבים אחרים, גם תכנית עסקית שנכתבה עבור ארגונים וחברות ניתן למצוא ברשת האינטרנט, באתרים מתחום היזמות והעסקים, בפורמטים חינמיים או בתשלום. תכניות עסקיות מעין אלה הן למעשה תבניות בסיסיות הכוללות כותרות ודוגמאות לניתוח ולניסוח, כאשר נדרשת תכנית עסקית לצורך חותמת גומי בלבד ניתן להוריד מסמך כזה ולהשקיע במילוי הנתונים בלבד, יחד עם זאת כאשר התכנית נדרשת למטרות מהותיות אין בפורמט מוכן כל תועלת או יכולת לטוויית דרך לעסק ולארגון.